退職金定期預金の金利をアップさせるため、銀行で年金受取予約をやってみました

簡単!簡単!
大垣共立銀行で「年金受取予約!」をやってみた

特典いろいろ「年金受取予約」の体験談

「実践編」とか「体験談」と書いてはみたものの、それほど大したことではない。。

大垣共立銀行で「年金受取ご予約サービス」に申込み

サービス精神いっぱいの大垣共立銀行。ココで予約することに決めた。

窓口で『年金受取ご予約サービス申込書』をもらう。
記入項目は少なく、すっごくシンプル。

◆ 申込条件  57才以上70才未満、年金受取手続時期まで6ヶ月〜8年

◆ 記入項目  住所、氏名、生年月日、性別、勤務先、退職予定年月、
          年金の種類、受取手続予定年月、口座情報

年金に関する記載を証明する書類は、まったく不要だった。

予約しておきながら、実際には別の銀行で受け取ったら どうなる?

好奇心というか、念のため聞いておいた。
      「実際にもらう時期になって、ココで受け取らなかったら、何かあります?」

「何かあります?」って、変な聞き方しちゃって(;一_一)   ずうずうしいけど、小心者なのです。。

担当者の答えはすばらしかった。
      「もしそうなったら、それは私どもの努力が足りなかったという事で・・」

こんな回答をもらうと、「そんな、そんな、もちろんお宅に決めましたよ!」とでも言いたくなる。

という事で、
      将来 予約をキャンセルしても、特に問題無しだそうです。

「年金受取予約」して手に入る特典

大垣共立銀行の場合、申込みと同時に『スマイル倶楽部』というサークルに自動入会となる。
会費はナシで、サービスが受けられるのだ。

一番の楽しみは、「お誕生日プレゼント」
他にも割引や優待サービス、無料相談サービス、などの特典が受けられる。
内容を見てみると、やっぱり地元民に有利なものが多い。地方銀行だから、そこはしかたない。

こんな ↑ 特典がうけられます。

ぜひ利用したい「年金相談会」

年金は自分で受給手続きをしない限り、もらえない。

それも、手続きのタイミングによっては、スタートが遅れてしまうそうだ。
2ヶ月単位の支給なので、ちょっとした手続きの遅れで、先延ばしになってしまう。

開始が遅れても、その分もまとめて支給されるから、トータルで考えると金額的には問題ない。
しかし、「2月から振込まれる」と予定していたものが、2ヶ月も遅れてしまうと、非常に困る。

そういう理由で、できる限り早くもらうにはどうしたら良いか!、ココはしっかり押さえたい。

無料の「年金相談会」は、ぜひ利用しましょう。

◆ 年金に関する説明会は、ほかの銀行でも実施される。
  実施時期は3月・4月位が多いようだ。
  チャンスを逃さないよう、事前に確認した方がよろしいかと思います。

やってみた「年金受取予約!」

  

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